Due mattine, una checklist, uno script

Per chi è

Per chi investe da sé con una banca e uno o due broker e vuole sapere, ogni mese, che cosa è entrato e uscito davvero da ogni conto. Per chi tiene i conti di un’associazione o di famiglia e deve poterli mostrare a qualcun altro senza dover spiegare ogni riga. Non serve saper programmare: lo script si scrive insieme, con l’aiuto di un assistente di intelligenza artificiale, e ogni riga la leggi prima di usarla.

Non è il laboratorio giusto se cerchi un programma già pronto da installare, o se speri che qualcuno ti dica come investire.

La checklist, punto per punto

1. Una cartella per conto, con dentro solo i file esportati da quel conto.
2. Nomi dei file chiari.
3. Importazione dei CSV con lo script, una piccola ricetta per ogni banca o broker.
4. Date in un formato solo, importi con il segno, causali senza spazi doppi.
5. Un’impronta per ogni riga, calcolata da conto, data, importo e causale.
6. Il confronto morbido per le righe quasi uguali: date entro tre giorni, stesso importo, causale simile.
7. Una riga principale per ogni gruppo di doppioni, scelta con una regola scritta.
8. Il rapporto: ogni riga scartata con il motivo e la riga che la sostituisce.
9. Il controllo a mano su un campione di venti righe prese a caso, per sapere quanto fidarsi del rapporto prima di usarlo per qualunque conto o grafico.
10. I bonifici tra conto corrente e broker abbinati: lo stesso denaro visto da due parti.
11. Una copia di sicurezza prima di ogni modifica, con il numero di versione.
12. Dieci minuti al mese.

Sabato: leggere e uniformare

Si parte dalla cartella di prova: 3.200 movimenti di un conto corrente e di un conto titoli inventati, esportati in tre formati diversi, con 140 doppioni piantati apposta. Prima li guardiamo a mano per capire che tipo di disordine c’è. Poi lo script li legge: ogni banca ha la sua piccola ricetta, che l’assistente aiuta a scrivere e tu controlli su dieci righe prima di usarla su tutte.

Domenica: trovare i doppioni

Le impronte trovano subito le righe identiche, quelle esportate due volte da un periodo che si sovrappone. Il confronto morbido trova le altre: lo stesso movimento scritto in due modi, con un giorno di differenza tra data operazione e data valuta. Si sceglie la riga principale, si scrive il rapporto e si fa la copia di sicurezza. Alla fine il registro è pronto per qualunque analisi, anche con un assistente di intelligenza artificiale, perché ogni movimento c’è una volta sola.

Cosa porti a casa

• Lo script, con le ricette per i tuoi formati e i commenti in italiano.
• La checklist, stampata e in PDF, con lo spazio accanto a ogni punto per scrivere la regola che hai scelto per i tuoi conti.
• La cartella di prova, per rifare gli esercizi quando cambi una regola.
• Le domande che usiamo con l’assistente per farci spiegare una funzione, e come verificarne la risposta.

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